Prowadzisz firmę, wystawiasz faktury z odroczonym terminem płatności i szukasz dodatkowej gotówki na bieżącą działalność?
Idealnym rozwiązaniem może okazać się FAKTORING
Faktoring to jeden z najwygodniejszych dla Ciebie sposobów finansowania polegający na wykupie nieprzeterminowanych wierzytelności przedsiębiorstw, należnych im od odbiorców z tytułu dostaw towarów lub usług, połączony z finansowaniem klientów oraz świadczeniem na ich rzecz dodatkowych usług.
Firma korzystająca z faktoringu uzyskuje natychmiastowe finansowanie, dzięki czemu może spłacać swoje zobowiązania, planować zarządzanie finansami, w znaczący sposób minimalizować ryzyko ściągnięcia należności i przeciwdziałać negatywnym skutkom różnic kursowych w eksporcie.
Dla jakich firm jest faktoring?
- dla firm stosujących odroczone terminy płatności (kredyt kupiecki)
- dla firm poszukujących alternatywnych źródeł finansowania bieżącej działalności
- dla przedsiębiorstw chcących zabezpieczyć się przed niewypłacalnością odbiorców
- dla firm szukających sposobów na zdyscyplinowanie swoich kontrahentów do terminowego regulowania zobowiązań
- dla podmiotów gospodarczych poszukujących elastycznych i kompleksowych usług finansowych
Jesteś zainteresowany lub chcesz wiedzieć więcej?
Wypełnij poniższy formularz, a nasz ekspert pomoże Ci w uzyskaniu limitu faktoringowego, który zapewni Twojej Firmie:
- płynność finansową poprzez szybszy spływ należności
- finansowanie od 100 tys. do nawet kilkudziesięciu mln złotych
- koszt finansowania porównywalny z ceną kredytu gospodarczego
- ochronę przed niewypłacalnością kontrahentów (opcja z ubezpieczeniem)
Co to jest faktoring?
Faktoring to finansowanie należności, innymi słowy zamiana faktur sprzedażowych Firmy na gotówkę.
Kto może skorzystać z faktoringu?
Każdy Podmiot gospodarczy prowadzący sprzedaż produktów/usług do innych firm (relacja B2B) i rozliczający się z odroczonymi terminami płatności.
Jakie są dopuszczalne formy prawne działalności Firmy na faktoring?
Faktoring może otrzymać każda Firma komercyjna, bez względu na rodzaj formy prawnej- tzn. może to być jednoosobowa działalność gospodarcza, spółka osobowa, osobowo-kapitałowa, kapitałowa.
Jaki rodzaj księgowości musi prowadzić Firma ubiegająca się o faktoring?
Nie ma znaczenia rodzaj prowadzenia księgowości-dopuszczalny jest ryczałt, KPiR (księga przychodów i rozchodów) jak i pełna księgowość (obejmująca bilans i rachunek zysków i strat),
Jaki staż musi mieć firma ubiegająca się o faktoring?
Limit faktoringowy jest możliwy nawet od pierwszych dni prowadzenia działalności, warunkiem jest to aby Podmiot rozpoczął sprzedaż produktów/usług lub przynajmniej zawarł umowę z odbiorcą na dostawy towaru/usług.
Czy są branże wykluczone, których nie można finansować faktoringiem?
Nie ma specjalnych wykluczeń – o faktoring mogą się ubiegać firmy usługowe, handlowe, produkcyjne z branży budowlanej, transportowej, spożywczej, tekstylnej itd.
Jaka jest maksymalna wysokość limitu faktoringowego?
Nie ma tutaj górnych ograniczeń -minimalna kwota limitu to natomiast 100 tys. PLN, kwota limitu wynika z wielkości sprzedaży firmy i wolumenu wystawianych przez nią faktur.
Ile kosztuje faktoring?
Koszt faktoringu ustalany jest zawsze indywidualnie i zależy od wolumenu oraz ryzyka transakcji, koszty faktoringu są obecnie zbliżone do ceny kredytu gospodarczego.
Czy przy ubieganiu się o faktoring sprawdzany jest BIK firmy?
Nie wszyscy faktorzy weryfikują BIK, punktacja BIK nie jest głównym czynnikiem oceny transakcji.
Czy firma ubiegająca się o faktoring musi mieć aktualne zaświadczenia z US i ZUS?
Kwestia zaświadczeń rozpatrywana jest indywidualnie, dopuszczalne są zaległości w płatnościach do US i ZUS.
Jaka jest minimalna ilość kontrahentów zgłaszanych przez firmę do faktoringu?
Przedsiębiorca musi zgłosić przynajmniej jednego kontrahenta, do którego prowadzi sprzedaż, jednak im większa ilość odbiorców tym bezpieczniejsza jest transakcja.
Czy do faktoringu mogą być zgłoszeni kontrahenci spoza Polski?
Tak, większość faktorów akceptuje kontrahentów zagranicznych – głównie z UE, sporadycznie spoza UE.
Czy kontrahent musi zgodzić się na faktoring?
Tak, odbiorcy firmy muszą wyrazić zgodę na cesję wierzytelności.
Jakie są różnice pomiędzy faktoringiem a kredytem?
Przy faktoringu firma nie musi mieć zdolności kredytowej (transakcja opiera się głównie na odbiorcach), faktoring nie obciąża zdolności kredytowej Podmiotu, zobowiązanie faktoringowe spłaca kontrahent (opłacając fakturę) a nie bezpośrednio sam Przedsiębiorca, jak jest w przypadku rat kredytowych.